Сайт Flashex.ru придерживается практик и мер в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (AML).

Целью данных мер является демонстрация того, что Flashex.ru относится серьёзно к любым попыткам использовать свой сервис в незаконных целях.

Предостерегаем пользователей от попыток использования нашего сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.

Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

4.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.

4.2. Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.

4.3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к Интернету.

При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:

приостановить выполнение обменной операции пользователя;

запросить у пользователя документы, идентифицирующие личность, и иную информацию, касающуюся платежей:

Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение), селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись.

В полном объеме информацию о том, посредством какой платформы средства поступили к вам (по возможности, предоставить скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере); за какую услугу вы получили средства; на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения; через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств (по возможности, предоставьте скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств).

Вся информация, предоставляемая клиентом, может быть передана соответствующим органам в следующих случаях:

по запросу правоохранительных органов;

по решению судов разных инстанций;

по запросам администраций Платежных систем.

Возврат активов, не прошедших AML-проверку

7.1 Возврат заблокированных активов, не прошедших проверку AML, возможен только после прохождения верификации личности

7.2 Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов и иных ведомств, в том числе из любой юрисдикции. В этом случае заблокированный актив может использоваться как вещественное доказательство в деле.

7.3 Возврат клиенту будет осуществлен с удержанием комиссии в размере 5%.

7.4 Криптовалютные активы возврату и обмену не подлежат, если по результатам AML-проверки системой "whitebit.com" или "Garantex.io" выявлена связь с преступными кошельками, относящимися к следующим категориям:

DARK MARKET

DARK SERVICE

SCAM

STOLEN

MIXING (MIXER)

SEXTORTION

SANCTION

RANSOMWARE

HACK

PHISHING

TERRORISM FINANCING

FRAUD

BLACKLIST

STILL UNDER INVESTIGATION

CYBERCRIME ORGANIZATION

NARCOTICS

CHILD ABUSE

HUMAN TRAFFICKING

Политика KYT (Know Your Transaction)

KYT направлена на идентификацию клиента сделки в случае, если у Сервиса есть разумные подозрения в том, что Клиент использует Flashex.ru не по назначению.

Такой прецедент может возникнуть, если Сервис подозревает Клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов, полученных неправомерным путем, или средства имеют откровенно криминальное происхождение. Для этих целей Сервис вправе использовать любую законную информацию, включая сторонние средства анализа происхождения цифровых активов.

В этом случае Сервис Flashex.ru оставляет за собой полное право:

Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;

Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы;

Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность;

Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен, или перейти на другие реквизиты после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента;

Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;

Удерживать средства клиента до полного расследования инцидента;

Контролировать всю цепочку транзакций с целью выявления подозрительных операций;

Отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов, и удерживать средства на специальных счетах Сервиса;

Отказать Клиенту в предоставлении услуги, если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления;

Криптоактивы клиента по истечении 90 дней с момента AML-блокировки (запроса дополнительной информации и верификации) возврату или обмену не подлежат, если клиент не предоставит необходимую информацию за выделенный период.

kycaml